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黑老大骗数千张信用卡取现 建起地下钱庄

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admin 发表于 2019-12-22 13:28:00
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 他开办数家企业,骗走员工身份证办理信用卡,然后从卡里取现

  黑老大用数千张信用卡建起一座"地下钱庄"

  51岁的老穆右眼彻底失明了,医生说,如果不赶紧做手术,老穆的左眼可能也保不住,而做手术的费用少说也要4万块,这笔钱,老穆是无论如何也拿不出来的。"老板已经一年半没给发工资了。"老穆说,他眼部的伤,正是去找老板讨薪时,被老板手下人给打伤的。"他们下手太狠了,三四个人,拿着棒球棒,朝我头上一顿乱砸。"回忆起那一幕,老穆脸上露出一丝恐惧。

  老穆嘴里的"老板"叫刘成彬(化名),海口区人,跟老穆一起在刘成彬的企业里打工的小郭说:"我们老板除了不给员工开工资,还扣下员工的身份证,私下办理很多信用卡,然后用员工名下的信用卡刷卡取现,供他对外放高利贷。"昨日,记者从我市经侦部门了解到,因涉嫌犯信用卡诈骗、故意伤害等,犯罪嫌疑人刘成彬已被我市警方抓捕归案。

  骗员工 想来上班就先交出身份证

  今年5月,海口区公安分局经侦大队来了一位报案人。"报案人是附近一家名叫'靓车'汽车美容店里的工人,他声称自己的信用卡被老板给拿走了,结果老板从这张信用卡里透支了两万多元钱,现在银行下发了催款通知单,可老板根本就不还钱。"办案人员说,"刚接到这个报警时,我们还以为只是一件普通的民事经济纠纷,没想到是诈骗。所以也没有在意,只是告诉这位报案人,如果调解不成,可以到法院去起诉他的老板。"

  然而,一个多星期后,又有10多位"靓车"汽车美容店的工人陆续来到海口区经侦大队。"他们报案的理由全部一样,都称他们老板拿着员工的信用卡透支了很多钱,然后不向银行偿还,结果银行的催款通知单全下发到了这些员工们手里。"

  面对接二连三的报案,警方意识到,这件事也许并不是一件简单的民事经济纠纷,而是另有隐情。于是,办案人员经过详细询问这些报案人,发现这里面果然存在问题。"这家汽车美容店的负责人是刘成彬,据员工们讲,刘成彬在招聘工人时,有一条要求,那就是工人想来上班,就必须先交出身份证。"办案人员说,"刘成彬的理由是,他扣押员工的身份证是为了防止员工在店里偷东西,如果谁偷了店里的东西,这个身份证就不还了,如果没偷,将来离开时就把身份证还给员工。"

  "刘成彬表面是这么跟员工讲的,然而经我们实际调查却发现,刘成彬拿着员工的这些身份证,偷偷去办理了大量银行信用卡,然后使用员工的这些信用卡疯狂透支取现。"办案人员说,"并且经过了解,刘成彬负责管理的企业还不止这一家汽车美容店,还有养鸡场、工程队等很多个体企业。那些企业里的员工也是一样,必须先把身份证交到刘成彬手里才能来上班。"

  当时办案人员就意识到,这个叫刘成彬的人应该不是一个纯粹的商人,他开办这些企业的目的,恐怕与信用卡诈骗有着密切的关系。为此,警方立即对刘成彬展开了秘密调查。

  骗股东 企业要扩张需要

  在调查中警方发现,刘成彬这个人做生意的方式很让人看不懂。"比如他出资建起一家养鸡场,但是他本人并不经营,而是在养鸡场建好之后,招募股东,他自己名下一点股份都不留,全部低价买给这些股东。"办案人员说,"但是有一条,股东在入股时,必须要做出承诺,委托刘成彬全权负责企业管理。也就是说,刘成彬必须是这家企业的终身经理。"

  辛辛苦苦建成的企业,全部拱手转让给别人,然后自己再去给人家打工,这种做生意的方式真是太奇怪了。不过,后来警方渐渐调查明白,原来刘成彬这么做是另有图谋。

  "股东一旦在刘成彬的企业里入了股,就等于是被他给'绑架'了。"办案人员说,"因为刘成彬有企业管理权,所以他经常会以企业需要扩张、而缺少资金为由,去借高利贷。"但事实上,所谓的高利贷,其实就是刘成彬从工人的信用卡里套出来的钱。"借3万元,可能要还5万元,这么一倒手,刘成彬就白白赚取了2万元。"

  有时,一些股东看不惯刘成彬的做法,拒绝借高利贷,那么刘成彬就会扣着工人的工资不发,然后让这些工人去找股东理论。"通过这种方式,刘成彬一年就可牟取数百万的不法利益。"

  藏财产 与妻子办理了"假离婚"

  按理说,想刘成彬这样一边办企业、一边放高利贷,手里应该很有钱。可警方在秘密调查取证期间却意外地发现,刘成彬竟是个身无分文的"穷人"。

  "我们查过,在刘成彬名下没有一分钱的财产。"办案人员说,"这的确很奇怪,刘成彬名下不仅没有钱,甚至连个家都没有。"

  刘成彬已与妻子离婚多年,一直没有再婚,有一个未成年的儿子,也判给了前妻。然而,在随后的调查中警方又发现,刘成彬的前妻孙某一直没有工作,也没有任何收入来源,但却过着非常奢侈的生活。"我们了解到,这个孙某开名车、住豪宅,经常飞到国外去购物,其中有一次,光买服装就花去了30多万元。"

  与此同时,警方还调查到,在刘成彬的儿子名下,竟然有多达6处房产。"他前妻与儿子的这些钱是从哪儿来的?我们马上就联想到了'转移资产'。"在随后的调查取证中,警方果然发现,"刘成彬虽然与孙某办理了离婚手续,但这么多年来,两人实际上却一直在一起生活,就连他们周围的人也不知道刘成彬与孙某已离婚。"

  根据这些情况,警方意识到,刘成彬与孙某可能是"假离婚",目的就是为了逃避法律制裁。"如果真是这样,那么刘成彬名下为什么一分钱财产都没有,也就不足为奇了。"

  落法网 昔日嚣张的彬哥成阶下囚

  除了涉嫌银行卡诈骗、放高利贷等犯罪之外,刘成彬还涉嫌故意伤人。"刘成彬找了一些社会闲散人员,充当他的打手,这些人都称他为'彬哥'。"据警方调查,这位彬哥就连自己养的打手都没有放过,所有打手的身份证也被刘成彬给收走了,每张身份证都办理了10余张信用卡,供刘成彬从中取现。

  "因为有这些打手给他壮声势,刘成彬不仅欺负员工、股东,甚至还欺行霸市,大家对他是敢怒不敢言。"就在警方对刘成彬进行秘密调查之际,意外的一幕发生了。曾在刘成彬的养鸡场打工一年多的民工老穆前去讨薪,结果却被刘成彬手下以"不尊重彬哥"为由,毒打了一顿,被打成重伤。

  面对嚣张的刘成彬犯罪团伙,警方意识到,必须对他们进行及时抓捕,以防止这伙人继续为祸一方。9月26日,经过前期的缜密侦查与周密部署后,警方迅速收网,将刘成彬一伙儿犯罪嫌疑人全部抓捕。

  在刘成彬的住所,警方除了搜到大量现金还,还发现了数百张身份证及大量信用卡。目前,警方正在对刘成彬一案展开进一步的调查,等待这伙人的必将是法律的严惩。

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