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“打拐”信用卡冒领 建行在行动

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admin 发表于 2020-1-13 13:18:25
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 案件经过:小长假后上班第一天,忙得不可开交的李小姐,收到了一条中国邮政的表示信件已成功签收的短信:“客户您好,您的NE002002*****邮件已成功投递……”。李小姐回想起,前几天,建设银行通过短信告知自己,之前申办的龙卡全球支付信用卡,已经通过中国邮政约投寄出。可是,今天自己一直都在公司,并未收到任何信件,那这个签收短信是怎么回事呢?这时,手机短信提醒铃声又响了,李小姐收到了开通信用卡所需的短信动态验证码。

  正当李小姐想找公司前台了解情况时,她接到了建行的电话,询问她是否有来电要求开通卡片。李小姐立即解释说:“怎么可能呢,我连卡片都没收到呢。这到底怎么回事啊?”工作人员连忙安抚李小姐,原来就在李小姐收到签收短信后的一小会,冒领其信用卡的不法分子就致电银行要求开通卡片。由于对方来电使用的不是李小姐申请时所留的手机号码,所以建行工作人员要求验证手机短信动态码,以证明是本人开通卡片。结果,对方发觉自己的狐狸尾巴藏不住了,就支支吾吾地挂断了电话。

  建行工作人员感到事有蹊跷,于是回电李小姐预留的手机号码进行确认。在了解到信用卡已被他人签收后,工作人员立即为李小姐管制了卡片,并表示将按照李小姐重新提供的新地址邮寄新卡。李小姐万分感谢:“刚才要是开卡成功了,几万元就不翼而飞了。”

  近年来,不法分子挖空心思“拐骗”他人的信用卡,并试图冒充本人开通卡片后使用。为了加大对冒领信用卡行为的“打拐”力度,发卡银行及时制定、不断优化信用卡邮寄、签收、激活环节的全流程风险防控策略。以建行为例,通过全面推行卡函约投挂号邮寄服务,方便客户拨打邮政电话11185或通过邮政官网实时查询追踪卡片行踪。在寄卡、签收、激活、交易等关键环节,建行还实行了短信提醒全覆盖,对任何涉及卡片动向的环节,提供及时的短信提醒服务。针对不法分子冒名顶替开通卡片的行为,建行严控伪冒激活风险,所有开卡行为必须使用系统预留电话来电或通过静动态密码验证。对于多次身份验证失败、同一号码多次来电等风险情况,建行及时进行风险排查并回访客户,有效堵截冒领信用卡的欺诈风险。

  那么,客户又应该如何保护自己的信用卡,避免冒领风险呢?从近几年的信用卡冒领的欺诈特征来看,主要是由于签收场所的签收制度不规范,因此,建议客户在提供邮寄地址的时候尽量选择有专人负责签收的地址,并在收到寄卡短信后关注信件邮寄情况,并注意查收信件。一旦发现卡片已被签收,可先确认是否由家人或公司前台代收,如有异常情况应立即联系银行采取措施。

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