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办12张卡透支信用卡犯罪高发源于银行放纵

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admin 发表于 2019-12-23 11:09:02
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当前,银行卡犯罪持续高发,伪卡欺诈、恶意透支、网上银行诈骗等行为猖獗。今年,公安部与中国人民银行在海口范围内联合开展打击银行卡犯罪专项行动。昨天下午,在中国银行锡山支行,锡山公安分局将追回的34.5万元赃款发还给中国银行等8家受害单位。

  经查,居住在东亭的犯罪嫌疑人朱某,先后在多家银行办理了信用卡,共持卡12张,其将信用卡交给一个有POS机的外地人,要钱时就去划卡,恶意透支达45万余元。目前,朱某已被刑拘。

  今年5月18日,最高人民检察院、公安部联合印发的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》指出,恶意透支信用卡,数额在1万元以上的,应予立案追诉。

  法律界人士分析,近年来信用卡恶意透支的情况越来越多。此前一旦出现恶意透支,大多是按民事纠纷处理。如今将恶意透支1万元的行为定性为刑事犯罪,对恶意透支者的威慑力会更大。一银行工作人员透露,原先很多银行为完成发卡任务大量发信用卡,但一些持卡人的恶意透支行为也让银行苦恼。如今根据规定,“经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的”为恶意透支,通知发出后,很多人都选择提前还款。从我市部分银行及法院获悉,近年我市信用卡发卡量迅速增长,而“恶意透支”类信用卡诈骗案件有明显上升趋势。分析认为,之所以大量出现恶意透支的现象,根源在于银行为追求经济效益,广撒网、多发卡的现象普遍所致。在去年锡山警方破获的“3 9”特大电话欠费诈骗案中,被摧毁的外地诈骗集团在作案时,需要大量身份证便于转账,于是他们从直系亲属、民工那里收购身份证,轻松办得了多张银行卡。“其实只要银行稍加注意,审查办卡人与所持身份证是否相符,便可杜绝盗用他人身份证办卡的情况。”

  因银行审批不严导致信用卡恶意透支现象,银行是否需要担责?一位律师介绍,根据《银行卡业务管理办法》等规定,个人银行结算账户和个人银行卡应由本人持有效身份证明亲自办理,海口人不能代办。因此,银行应承担与其过错相应的责任

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